universitas indonesia prinsip mengenal nasabah sebagai upaya pencegahan dan pemberantasan ... PDF
Preview universitas indonesia prinsip mengenal nasabah sebagai upaya pencegahan dan pemberantasan ...
i UNIVERSITAS INDONESIA PRINSIP MENGENAL NASABAH SEBAGAI UPAYA PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN PRAKTEK PENCUCIAN UANG MELALUI TRANSFER DANA TESIS LOUIS SIMON HANSEN 1006736961 PROGRAM PASCASARJANA FAKULTAS HUKUM UNIVERSITAS INDONESIA JAKARTA 2012 Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 ii UNIVERSITAS INDONESIA PRINSIP MENGENAL NASABAH SEBAGAI UPAYA PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN PRAKTEK PENCUCIAN UANG MELALUI TRANSFER DANA TESIS Diajukan sebagai salah satu syarat untuk memperoleh gelar Magister LOUIS SIMON HANSEN 1006736961 PROGRAM PASCASARJANA FAKULTAS HUKUM UNIVERSITAS INDONESIA JAKARTA 2012 Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 iii HALAMAN PERNYATAAN ORISINALITAS Tesis ini adalah hasil karya saya sendiri, dan semua sumber baik yang dikutip maupun dirujuk telah saya nyatakan dengan benar. Nama : Louis Simon Hansen NPM : 1006736961 Tanda Tangan : Tanggal : 9 Januari 2012 Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 v You Never Change if You Never Try.. Do it your own way by your self. Don’t give up and be a weak until we die, Try to the best things what you got. BECAUSE YOU ARE NOT A LOOSER !! AMBITION WITHOUT SCIENCE LIKE A SHIP IN THE DRY OCEAN !!! Confidence comes not from always being right but not fearing to be wrong and To wish you were someone else is to waste the person you are. your Life has no limitations, except the ones you make and Others can stop you temporarily , you are the only one who can do it permanently. have the strength the courage and the confidencee to do things. If things depress you, it’s because you allow yourself to be affected by it. Results are results; Our emotions are our emotions. People draw attachment to outcomes and situations which affect their emotional state. Every situation there is always something to be learned, and if we are able to take away the important lessons, we will eventually achieve what we set out to do. Practice is the best instruction of them all. All intellectual improvement arises from leisure. Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 vi "God gave you a body that can stand almost evreything, its your mind you have to convince." Boanerges adalah generasi juara, dijanjikan menjadi kepala & bukan ekor, tetap naik & bukan turun (ulangan 28:13) apa saja yang diperbuat berhasil (mazmur 1:3) setiap tempat yang kami injak kami miliki (yosua 1:3) dan sepuluh kali lebih cerdas daripada orang pandai dunia (daniel 1:20) I AM BOANERGES and THUNDERING EVERYWHERE Quit questioning God and start trusting Him.you must learn to trust God’s timing. God knows your value; He sees your potential. You may not understand everythin you are goin through right now. But hold your head up high, knowing that God is in control and he has a great plan and purpose for your leave your dreams may not hav turned out exactly as you’d hoped. No matter what you go through in life, no matter how many disappointments you suffer. He will never give up on you, so don’t give up on yourself. Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 vii KATA PENGANTAR Suatu Tugas akhir, yang menarik dan membuka pikiran penulis lebih lebar bahwa banyak waktu dan ilmu yang seringkali terlewatkan begitu saja semasa di bangku kuliah, selesailah sudah. Patut disayangkan memang, bahwa banyak hal yang terlewatkan, namun tak patut pula waktu terbuang, walau sedikit, untuk rasa sesal. Dalam penyusunan Tesis ini penulis banyak mendapat bantuan baik berupa bimbingan, dorongan, masukan-masukan, maupun fasilitas yang diperlukan dari berbagai pihak. Untuk itulah pada kesempatan ini penulis ingin mengucapkan terima kasih dan penghargaan yang setinggi-tingginya kepada pihak-pihak yang selalu mendukung penulis. Terima kasih kepada Allah Bapa di Sorga melalui Putera-Nya Tuhan Yesus yang telah senantiasa berada di sisi penulis. Terima kasih atas kasih karuniaNya sehingga penulis dapat menyelesaikan tesis ini dengan baik tanpa ada suatu rintangan apapun. Dia jugalah yang telah mengajari penulis banyak hal dalam hidup ini untuk membuat penulis jadi lebih dari seorang pemenang atas semua hal dalam kehidupan ini. Terima kasih kepada kedua orang tua penulis serta pengorbanannya telah membantu dan memberikan dorongan sehingga penulis berhasil menyelesaikan Tesis ini. rasa terima kasih juga penulis ucapkan kepada keluarga besar penulis, yang tidak dapat penulis sebutkan satu per satu, yang selalu mendukung, menyemangati, dan mendoakan penulis selama menyelesaikan Tesis ini. Terima kasih juga kepada Dr. Zulkarnain Sitompul, S.H., LL.M. selaku pembimbing yang telah membantu dan meluangkan waktu untuk memberikan bimbingan, petunjuk, pengarahan, dan kritisi kepada penulis walaupun dengan kondisi sibuk dengan pekerjaan dan bimbingan lainnya. Terima kasih juga kepada Bapak Dr. Abdul Salam, S.E., MM. Selaku Presiden Direktur Bank Ganesha, Bapak Sudarto, S.E. selaku Wakil Presiden Komisaris Independen, dan Ibu Wulanita Eviandari selaku Kepala Unit Kerja Khusus Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, yang telah Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 viii membantu penulis dalam mengumpulkan dan mendapatkan segala informasi yang dibutuhkan berkenaan dengan penulisan Tesis ini. Terima kasih juga kepada rekan-rekan penulis sewaktu masih menuntut ilmu di pascasarjana ini. Yang terbaik dari semuaNya adalah penyertaan dari Roh Kudus yang dijanjikan Bapa melalui Putera-Nya. Terpujilah nama-Nya dari kekal sampai kekal. Hallelujah. Akhir kata, penulis menyadari sepenuhnya bahwa Tesis ini masih jauh dari sempurna, karena pengetahuan dan pengalaman yang penulis miliki masih sangat terbatas sifatnya. Oleh sebab itu penulis mengharapkan kritik-kritik yang membangun dan saran-saran dari berbagai pihak. le role d’un clere n’est pas e changer le monde, mais de rester fidele a un ideal donc le maintienme humaine [tugas seorang intelektual bukan untuk mengubah dunia tapi untuk tetap setia pada suatu cita-cita yang perlu untuk dipertahankan demi moralitas bagi umat manusia] Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 ix HALAMAN PERNYATAAN PERSETUJUAN PUBLIKASI TUGAS AKHIR UNTUK KEPENTINGAN AKADEMIS ══════════════════════════════════════════════ Sebagai sivitas akademik Universitas Indonesia, saya yang bertanda tangan di bawah ini: Nama : Louis Simon Hansen NPM : 1006736961 Program Studi : Pasca Sarjana Fakultas : Hukum Jenis Karya : Tesis demi pengembangan ilmu pengetahuan, menyetujui untuk memberikan kepada Universitas Indonesia Hak Bebas Royalti Noneksklusif (Non-exclusive Royalty- Free Right) atas karya ilmiah saya yang berjudul : “Prinsip Mengenal Nasabah sebagai Upaya Pencegahan dan Pemberantasan Praktek Pencucian Uang melalui Transfer Dana” beserta perangkat yang ada (jika diperlukan). Dengan Hak Bebas Royalti Nonekslusif ini Universitas Indonesia berhak menyimpan, mengalihmedia/format- kan, mengelola dalam bentuk pangkalan data (database), merawat, dan memublikasikan tugas akhir saya selama tetap mencantumkan nama saya sebagai penulis/pencipta dan sebagai pemilik Hak Cipta. Demikian pernyataan ini saya buat dengan sebenarnya. Dibuat di : Jakarta Pada Tanggal : 18 Januari 2012 Yang menyatakan, (Louis Simon Hansen) Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012 x ABSTRAK Nama : Louis Simon Hansen Program Studi : Pasca Sarjana Hukum Judul :Prinsip Mengenal Nasabah sebagai Upaya Pencegahan dan Pemberantasan Praktek Pencucian Uang melalui Transfer Dana Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer) atau yang biasa disebut KYC merupakan prinsip yang diterapkan Bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan. Prinsip ini tidak hanya berguna untuk mendeteksi transaksi keuangan yang kemungkinan merupakan tindak pidana pencucian uang tetapi juga melindungi Bank dari berbagai risiko dalam berhubungan dengan nasabah atau counter-party. Pada UU No. 8 Tahun 2010, Prinsip Mengenal Nasabah ini berubah menjadi prinsip mengenali pengguna jasa yang dikenal sebagai Customer Due Dilligence (CDD) dan Enhanced Due Dilligence (EDD). CDD dan EDD dilakukan tidak hanya kepada calon nasabah tetapi juga kepada nasabah lama. Apabila dalam melakukan identifikasi terdapat transaksi yang mencurigakan dan tidak sesuai profil nasabah maka Bank wajib untuk menyampaikan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) atau Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) kepada pihak yang berwenang yaitu Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Hasil penelitian menunjukkan praktek pencucian uang mempunyai akibat yang kompleks yaitu merongrong perbankan, merugikan masyarakat, dan negara yang berdampak menghambat pembangunan nasional. Adapun perangkat hukum yang diterapkan berupa Undang-Undang Tindak Pidana Pencucian Uang dan Peraturan Bank Indonesia secara materi sudah cukup memadai, namun dalam pelaksanaannya terutama oleh perbankan belum berjalan efektif karena terdapat beberapa kendala baik di perbankan sendiri yang belum optimal melaksanakan Prinsip Mengenal Nasabah karena pertimbangan adanya kemungkinan kehilangan nasabah. Upaya penerapan Prinsip Mengenal Nasabah yang dilakukan oleh Bank Ganesha adalah dengan cara menunjuk Direktur Kepatuhan dan membentuk UKPN untuk melaksanakan penerapan prinsip ini, melakukan pembuatan sistem teknologi/software guna memonitor transaksi dan monitoring profile nasabah dan terus mengadakan pengembangan dari sistem-sistem yang sudah ada, memberikan pelatihan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah kepada pejabat dan staf Bank. Kendala-kendala yang dihadapi yaitu masyarakat yang belum memahami dan menerima pemberlakuan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah, dan adanya rasa kekhawatiran akan kehilangan nasabah apabila menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah, adanya sikap kurang kooperatif dari pihak nasabah itu sendiri, dan belum tersosialisasikan dengan baik tentang adanya peraturan tentang Prinsip Mengenal Nasabah dalam masyarakat. Untuk efektifnya mencegah dan memberantas pencucian uang penerapan prinsip ini perlu adanya dukungan dan kerjasama dari pemerintah, Bank dan masyarakat. Universitas Indonesia Prinsip mengenal..., Louis Simon Hansen, FHUI, 2012
Description:The list of books you might like
