pengaruh capital adequacy ratio (car)

128 Pages·2017·1.74 MB·Indonesian

PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO (CAR), NON PERFORMING
FINANCING (NPF), SIZE PERUSAHAAN, RETURN ON ASSET (ROA),
RETURN ON EQUITY (ROE), DAN DANA PIHAK KETIGA (DPK)
TERHADAP TINGKAT LIKUIDITAS BANK UMUM SYARIAH
PERIODE 2011-2015

Oleh:
Khridmadanty Angelita
NIM: 1113081000099

JURUSAN MANAJEMEN
FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
UNIVERSITAS ISLAM NEGERI SYARIF HIDAYATULLAH
JAKARTA
1437 H/2016 M
PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO (CAR), NON PERFORMING
FINANCING (NPF), SIZE PERUSAHAAN, RETURN ON ASSET (ROA),
RETURN ON EQUITY (ROE), DAN DANA PIHAK KETIGA (DPK)
TERHADAP TINGKAT LIKUIDITAS BANK UMUM SYARIAH
PERIODE 2011-2015

Skripsi
Diajukan kepada Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Untuk Memenuhi Syarat-syarat Guna Meraih Gelar Sarjana Ekonomi

Disusun Oleh :

Khridmadanty Angelita
NIM : 1113081000099

Di Bawah Bimbingan

Pembimbing I Pembimbing II

Dr. Herni Ali HT, SE, MM Ade Ananto Terminanto, MM
NIDN. 04221 259 02 NIP. 19681125 201411 1002

JURUSAN MANAJEMEN
FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
UNIVERSITAS ISLAM NEGERI SYARIF HIDAYAHTULLAH
JAKARTA
1436 H/2016 M
ii
LEMBAR PENGESAHAN UJIAN KOMPREHENSIF
LEMBAR PERNYATAAN KEASLIAN KARYA ILMIAH
LEMBAR PENGESAHAN UJIAN KOMPREHENSIF

Hari ini tanggal 10 Agustus 2016 telah dilakukan Ujian Komprehensif atas
Mahasiswa :
1. Nama : Khridmadanty Angelita
2. NIM : 1113081000099
3. Jurusan : Manajemen/ MIPS
4. Judul Skripsi : Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing
Financing (NPF), Size Perusahaan, Return On Asset
(ROA), Return On Equity (ROE), dan Dana Pihak Ketiga
(DPK) terhadap tingkat Likuiditas Bank Umum Syariah
periode 2011-2015.

Setelah mencermati dan memperhatikan penampilan dan kemampuan yang
bersangkutan selama proses ujian komprehensif, maka diputuskan bahwa
mahasiswa tersebut di atas dinyatakan lulus dan diberi kesempatan untuk
melaksanakan ke tahap Ujian Skripsi sebagai salah satu syarat untuk memperoleh
gelar Sarjana Ekonomi pada Jurusan Manajemen pada Fakultas Ekonomi dan
Bisnis Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah Jakarta.
Jakarta, 10 Agustus 2016.

1. Aditya Ginanjar, M.Si ( )
NIP.19740810 2011011001 Penguji I

2. Rahmat Gunawan, M.Si ( )
Penguji II

ii
LEMBAR PERNYATAAN KEASLIAN KARYA ILMIAH
Yang bertanda tangan di bawah ini:
Nama : Khridmadanty Angelita
NIM : 1113081000099
Fakultas : Ekonomi dan Bisnis
Jurusan : Manajemen/ MIPS
Dengan ini menyatakan bahwa :
1. Tidak menggunakan ide orang lain tanpa mampu mengembangkan dan
mempertanggungjawabkan.
2. Tidak melakukan plagiat naskah orang lain.
3. Tidak menggunakan karya orang lain tanpa menyebutkan sumber asli
atau tanpa izin pemilik karya.
4. Tidak melakukan pemanipulasian dan pemalsuan data.
5. Mengerjakan sendiri karya ini dan mampu bertanggung jawab atas karya
ini.
Apabila dikemudian hari ada tuntutan dari pihak lain atas karya penulis, dan
telah melakukan pembuktian yang dapat dipertanggungjawabkan, ternyata memang
ditemukan bukti bahwa penulis telah melanggar pernyataan di atas, maka penulis
siap untuk dikenai sanksi berdasarkan aturan yang berlaku di Fakultas Ekonomi dan
Bisnis UIN Syarif Hidayatullah Jakarta.
Demikan Pernyataan ini penulis buat dengan sesungguhnya.

Jakarta, 5Desember 2016

(Khridmadanty Angelita)

iii
DAFTAR RIWAYAT HIDUP
I. IDENTITAS PRIBADI
Nama : Khridmadanty Angelita
Tempat, Tanggal Lahir : Jakarta, 03 Agustus 1994
Alamat Rumah : Jl. Jati Vc No.1 RT 006/006 Kelurahan Sungai
Bambu, Tg.Priok Jak-Ut
Ayah : Agus Sulyanto
Ibu : Sri Wahyu
Telepon/HP : 021-89135310 / 0896 6000 3036
Email : [email protected]
II. PENDIDIKAN FORMAL
2000 – 2006 SDN. Jakasampurna III Bekasi-Barat
2006 – 2009 SMPN 30 Jakarta-Utara
2009 – 2012 SMAN 107 Jakarta-Timur
2012 – 2014 Program Profesional TI Perbankan Syariah
CCIT Fakultas Teknik Universitas Indonesia.

III. PENDIDIKAN NON FORMAL
Pelatihan Asurasi Syariah 2016
Pelatihan Sharia Banking 2015
Pelatihan Produk Perbankan 2016
IV. PENGALAMAN ORGANISASI
Ketua Majalah Dinding SMP Negri 30 Jakarta
Anggota Paduan Suara SMP Negri 30 Jakarta
Bendahara OSIS SMA Negri 107 Jakarta 2010/2012
Anggota Marcing Band Negri 107 Jakarta 2011/2012
Anggota PASKIBRAKA SMA Negri 107 Jakarta 2009/2012
Anggota PMII 2014/2015
iv
V. PENGALAMAN KERJA
Data Entry Seminar International Bank Syariah Otoritas Jasa Keuangan
2016

Sales Promotion Lembaga Pembiayaan BFI Finance Jakarta 2016

Data Entry Financial Technology 2016.

v
ABSTRACT
This research aimed is to determine the effect of the Capital Adequacy Ratio
(CAR), Non Performing Financing (NPF), Company Size, Return On Asset (ROA),
Return On Equity (ROE), and Third Side Fund either simultaneous or partial to the
liquidity level on the general Islamic Bank listed on the Indonesian Bank in period
2011-2015. There are 10 samples in this research that is sharia BCA Bank,
Muamalat Bank, Bukopin Bank, BRI Bank, Mega Bank, BNI Bank, BJB Bank,
Mandiri Bank, Victoria Bank, and Panin Bank. The analytical method used is a
panel data regression by carry out F Test and T test with value significant 5 %.
Based on the F test it is found that simultaneously the CAR, NPF, Size, ROA, ROE,
and DPK have influence on liquidity levels. By t Test it is found the CAR and size
have positive significant influence, NPF and ROA have negative significant
influence, ROE and DPK doesn’t affect to liquidity levels.

Key words : CAR, NPF, Size, ROA, ROE, DPK and Liquidity Levels

vi
ABSTRAK
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Capital Adequacy
Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Size Perusahaan, Return On Asset
(ROA), Return On Equity (ROE) dan Dana Pihak Ketiga (DPK) secara simultan
maupun parsial terhadap tingkat likuiditas yang di proksikan dengan Financing
Deposit Ratio (FDR) pada Bank Umum Syariah periode 2011-2015. Terdapat
sepuluh sampel dalam penelitian ini yaitu Bankl BCA Syariah, Bank Muamalat,
Bank Bukopin Syariah, Bank BRI Syariah, Bank Mega Syariah, Bank BNI Syariah,
Bank BJB Syariah, Bank Syariah Mandiri, Bank Victoria Syariah, dan Bank Panin
Syariah. Teknik analisis yang digunakan analisis regresi data panel yang diuji
dengan uji F dan Uji T, dengan nilai signifikan 5%. Berdasarkan hasil uji F
diketahui bahwa CAR, NPF, Size, ROA, ROE, dan DPK secara simultan
berpengaruh terhadap tingkat likuiditas Bank Umum Syariah. Berdasarkan hasil uji
T diketahui bahwa, CAR dan Size berpengaruh positif signifikan terhadap tingkat
likuiditas, NPF dan ROA berpengaruh negative signifikan terhadap likuiditas, ROE
dan DPK tidak berpengaruh terhadap tingkat likuiditas Bank Umum Syariah.

Kata Kunci : CAR, NPF, Size, ROA, ROE, DPK dan tingkat likuiditas.
vii
KATA PENGANTAR

Segala puji dan syukur hanya bagi Allah yang telah menciptakan kita dalam
keadaan mencintai agamanya dan berpegang pada syariat-Nya. Shalawat dan salam
semoga tercurahkan kepada junjungan kita Nabi Muhammad yang telah berjihad
untuk menyiarkan ajaran-ajaran Islam yang agung dalam akhlak beliau yang mulia,
dan semoga kesejahteraaan dan rahmat senantiasa juga tercurah untuk keluarganya
dan para sahabatnya terkasih yang senantiasa mengikuti petunjuknya, sehingga
mereka beruntung dengan mendapat ridha dan pahala dari sisi Allah.
Terselesaikannya skripsi ini tidak lepas dari bantuan berbagai pihak. Oleh
karena itu, penulis ingin menyampaikan terima kasih kepada :
1. Kedua orang tua penulis, Bapak Agus Sulyanto dan Ibu Sri Wahyu yang
selalu memberikan dukungan baik moril maupun materil, memberikan kasih
penulisng, cinta,dan selalu mendoakan dengan penuh rasa ikhlas. Kalian
adalah motivasi terkuat bagi penulis untuk bisa segera menyelesaikan skripsi
ini.
2. My Brothers, Vrandy Fitra Aprilian dan Sevada Afta Wijaksana yang selalu
memberi motivasi kepada penulis untuk menjadi kakak dan adik yang baik,
semoga kita akan menjadi anak yang selalu bisa menjadi kebanggan ibu dan
bapak.
3. My GrandMother, Sumiati yang selalu memberikan dukungan moril maupun
materil sejak awal perkuliahan hingga penulis menyelesaikan skripsi ini.
4. Bapak Dr. M. Arif Mufraini, Lc., MA selaku Dekan FEB, BapakDr. Amilin,
SE.Ak., M.Si selaku Wadek I FEB, Bapak Dr. Ade Sofyan Mulazid, MH
selaku Wadek II FEB, dan Bapak Dr. Desmadi Saharuddin, Lc., MA selaku
Wadek III FEB, yang telah memberikan jalan bagi penulis dalam
menyelesaikan skripsi ini.
5. Bapak Dr. Herni Ali HT, SE, MM dan Bapak Ade Ananto Terminanto, MM
sebagai Dosen Pembimbing Skripsi yang telah meluangkan waktunya di
viii
tengah kesibukan untuk membimbing dan mengarahkan penulis dalam
menyusun skripsi ini serta motivasinya yang begitu besar pada penulis.
6. Ibu Titi Dewi Warninda, SE, M.Si. selaku Ketua Jurusan Manajemen
Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah
Jakarta.
7. Ibu Ela Patriana, MM. selaku Sekretaris Jurusan Manajemen Fakultas
Ekonomi dan Bisnis Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah Jakarta.
8. Bapak Sophyan selaku Dosen Penasehat Akademik yang telah mengarahkan
dan memotivasi selama penulis menuntut ilmu di kampus ini.
9. Seluruh Dosen Fakultas Ekonomi dan Bisnis, terima kasih atas curahan ilmu
yang Bapak dan Ibu berikan kepada penulis.
10. Seluruh Staf Tata Usaha dan karyawan Fakultas Ekonomi dan Bisnis, atas
kerja kerasnya melayani mahasiswa dengan baik, membantu dalam mengurus
kebutuhan administrasi, keuangan dan lain-lainnya.
11. Sahabat terkasih Renaldy Febriansyah yang telah membantu, memotivasi,dan
menghibur penulis dari awal perkuliahan, hingga penulis menyelesaikan
skripsi ini.
12. Teman seperjuanganku selama di CCIT FTUI dan MIPS, terimakasih atas
dukungan dan motivasi kalian. Semoga Allah SWT selalu memudahkan
langkah kalian untuk menuju cita-cita dan tujuan.
13. Sahabat-sahabatku yaitu Kiky Julianti, Lailatul jannah, Najwa Fithrati, Siti
Sarah Anggraeni, Ayu Indah Wati, Citra Mi’rajul Ummah, Ayu Setia
Mauliddini, Dwi Ratnasari, Dedeh Rahmawati, Shofwatun Niswah, Annisa
Nasharuddin, Nur Anisha, Dika Nurmalitasari yang selalu mendukung,
mendoakanku, memotivasi, dan menghibur selama proses menyelesaikan
skripsi ini.
14. Guru Tercinta, Erickson Pasaribu yang telah mengajari penulis dari mulai di
SMA dan selalu memberikan motivasi dan dukungan kepada penulis untuk
segera menyelesaikan skripsi ini.
15. Keluarga besar SMA Negri 107 Jakarta yang telah memberikan pembelajaran
dan memberikan motivasi kepada penulis untuk menyelesaikan skripsi ini.
ix