CONSEJO DIRECTIVO Presidente-Superintendente del Sistema Financiero Lic. Víctor Antonio ...

119 Pages·2011·2.37 MB·Spanish

by  Guillermo A. Argumedo

BOLETÍN ESTADISTICO
CONSEJO DIRECTIVO

DE BANCOS

Julio – Septiembre 2011

Presidente-Superintendente del Sistema Financiero

Lic. Víctor Antonio Ramírez Najarro

Superintendente Adjunto de Bancos Aseguradoras y Otras Entidades Financieras

Lic. William Ernesto Duran Tobar

Superintendente Adjunto del Sistema de Pensiones

Lic. Omar Iván Salvador Martínez Bonilla

Superintendente Adjunto de Valores y Conductas

Lic. William Efraín Calderón Molina

Superintendente Adjunto de Instituciones Estatales de Carácter Financiero

Lic. Sigfredo Gómez

Presidente-Superintendente Interino del Sistema Financiero Directores Propietarios
Lic. Luis Armando Montenegro
Ing. David Gustavo Soriano Maravilla

Lic. José Encarnación Alvarenga Alvarenga

Lic. Juan Neftalí Murillo Ruiz
Directores Propietarios
Lic. Juan Héctor Vidal Guerra

Lic. Antonio Azucena Fuentes
Directores Suplentes
Dr. Pedro Fausto Arieta Vega
Lic. Genaro Mauricio Escalante Molina
Lic. Francisco José Morales Estupinián
Dr. José Everardo Rivera Lic. José Saúl Quijada Pineda
Lic. Carlos Alberto Mejía Valle
Lic. Francisco Antonio Mejía Méndez
Directores Suplentes

Lic. Sonia Alejandra López de Aguilar
Lic. José Adolfo Torres Lémus
Lic. Manuel Antonio Escobar Chávez
Lic. Jorge Alberto Escobar Polanco
BOLETÍN ESTADISTICO
Entidades Fiscalizadas por la Superintendencia de
DE BANCOS Sistema Financiero.

1. ENTIDADES AUTORIZADAS PARA CAPTAR DEPÓSITOS DEL PUBLICO

a) BANCOS PRIVADOS

1- Banco Agrícola, S.A.
2- Scotiabank El Salvador, S.A.
3- Banco de América Central, S.A.
4- Banco Citibank de El Salvador, S.A.
5- Banco Promérica, S.A.
6- Banco HSBC Salvadoreño, S.A.
7- Banco G&T Continental El Salvador, S.A.
8- Banco ProCredit, S.A.
9- Banco Azteca El Salvador, S.A.

b) BANCOS ESTATALES

1- Banco de Fomento Agropecuario
2- Banco Hipotecario de El Salvador, S. A.

c) SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS

1- Citibank, N. A., Sucursal El Salvador

d) BANCOS COOPERATIVOS Y SOCIEDADES DE AHORRO Y CREDITO

1- Multi Inversiones Banco Cooperativo de los Trabajadores, S.C. de R.L. de C.V.
2- Banco de los Trabajadores Salvadoreños, Sociedad Cooperativa de R.L. de C.V. – BTS R.L. de C.V.
3- Banco Izalqueño de los Trabajadores, Sociedad Cooperativa de R.L. de C.V.
4- Primer Banco de los Trabajadores, Sociedad Cooperativa de R.L. de C.V.
7ª. Avenida Norte No. 240, , Apdo. Postal No. 2942,
5- Asociación Cooperativa de Ahorro y Crédito Vicentina de R.L. - ACCOVI de R.L.
San Salvador, El Salvador, C.A. PBX [phone]
6- Sociedad de Ahorro y Crédito CREDICOMER, S.A.
e-mail: [email protected]
7- Sociedad de Ahorro y Crédito Apoyo Integral, S.A. 1_/

2. OFICINAS DE INFORMACION DE ENTIDADES EXTRANJERAS SIN AUTORIZACIÓN PARA CAPTAR
DEPOSITOS DEL PÚBLICO.

a) Banco Internacional de Costa Rica, S.A. (BICSA)
b) Banco General, S.A.
c) Banco Industrial, S.A. de Guatemala

3. ENTIDADES AUTORIZADAS PARA OPERAR COMO SOCIEDADES DE SEGUROS Y FIANZAS

a) Aseguradora Agrícola Comercial, S. A.
b) Aseguradora Popular, S.A.
c) Aseguradora Suiza Salvadoreña, S. A.
d) Scotia Seguros, S.A.
e) HSBC Seguros Salvadoreño, S.A.
f) La Central de Seguros y Fianzas, S.A.
g) La Centro Americana, S.A.
h) Pan American Life Insurance Company (Sucursal El Salvador)
i) Seguros del Pacífico, S.A.
j) Seguros e Inversiones, S.A.
k) Chartis Seguros, El Salvador, S.A.
l) Seguros Futuro, A. C. de R. L.
m) Aseguradora Vivir, S.A., Seguros de Personas 2_/
n) Chartis Vida, S.A., Seguros de Personas
o) SISA, VIDA, S.A., Seguros de Personas
p) HSBC Vida Salvadoreño, S.A., Seguros de Personas
q) ASESUISA VIDA, S.A., Seguros de Personas
r) Quálitas Compañía de Seguros, S.A.
s) Seguros La Hipotecaria, S.A.
t) Seguros La Hipotecaria Vida, S.A., Seguros de Personas

4. BANCOS COOPERATIVOS Y SOCIEDADES DE AHORRO Y CREDITO SIN AUTORIZACION PARA
CAPTAR DEPOSITOS DEL PÚBLICO.

a) Federación de Cajas de Crédito y de Bancos de los Trabajadores, Sociedad Cooperativa de R.L. de C.V.
– (FEDECREDITO)
b) Asociación Cooperativa de Ahorro y Crédito del Colegio Médico de El Salvador de R.L. (COMEDICA de
7ª. Avenida Norte No. 240, , Apdo. Postal No. 2942,
R.L.) 3_/
San Salvador, El Salvador, C.A. PBX [phone]
e-mail: [email protected] c) Sociedad de Ahorro y Crédito Apoyo Integral, S.A.

Las entidades enunciadas en el numeral 1 están autorizadas por esta Superintendencia para captar

depósitos del público.

Los Bancos Cooperativos enunciados en el numeral 4 sólo pueden captar depósitos de sus socios y
asociados; la Sociedad de Ahorro y Crédito no está autorizada para captar.

De acuerdo al Artículo 184 de la Ley de Bancos, se solicita denunciar ante esta Superintendencia, a aquellas
personas naturales o jurídicas que estén captando fondos del público sin contar con la debida autorización.

5. ENTIDADES DEL SISTEMA DE GARANTÍA RECÍPROCA

a) Garantías y Servicios, S.G.R., S.A. de C.V.

6. INSTITUCIONES PÚBLICAS DE CRÉDITO
7ª. Avenida Norte No. 240, , Apdo. Postal No. 2942,

San Salvador, El Salvador, C.A. PBX [phone]
a) Fondo Social para la Vivienda – FSV
e-mail: [email protected]
b) Instituto de Previsión Social de la Fuerza Armada – IPSFA
c) Fondo Nacional de Vivienda Popular – FONAVIPO
d) Fondo Solidario para la Familia Microempresaria – FOSOFAMILIA
e) Banco Multisectorial de Inversiones – BMI
f) Banco Central de Reserva de El Salvador – BCR
g) Instituto de Garantía de Depósitos – IGD
h) Fondo de Saneamiento y Fortalecimiento Financiero – FOSAFFI
i) Corporación Salvadoreña de Inversiones - CORSAIN
7. ENTIDADES AUTORIZADAS PARA OPERAR COMO CASAS DE CAMBIO.

a) Corporación Fina de la Nueva Generación, S.A. de C.V. (CORFINGE, S.A. de C.V.)
b) Casa de Cambio Gigante, S.A. de C.V.
c) Casa de Cambio Puerto Bus, S.A. de C.V.
d) LATIN – FAZ Casa de Cambio, S.A. de C.V.

8. ENTIDADES EN PROCESO DE DISOLUCION Y LIQUIDACION.

a) Salvadoreña, S.A., Afianzadora en Liquidación
b) Aseguradora Salvadoreña, S.A. en Liquidación
c) Compañía Anglo-Salvadoreña de Seguros, S.A. en Liquidación
d) First Commercial Bank, Sucursal El Salvador 4_/

9. CONGLOMERADOS FINANCIEROS AUTORIZADOS

a) CONGLOMERADO FINANCIERO INVERSIONES FINANCIERAS CITI

Miembros del Conglomerado: Finalidad:

Inversiones Financieras Citibank, S.A. Sociedad Controladora de Finalidad Exclusiva
AFP Confia, S.A. Administradora de Fondo de Pensiones
Cititarjetas De El Salvador, S.A. de C.V. 5_/ Emisora de Tarjetas de Crédito
Acciones y Valores, S.A. de C.V. Casa de Corredores de Bolsa
Citi Info Centroamérica, S.A. de C.V. Call Center
Banco Citibank de El Salvador, S.A. Banco Comercial
Leasing Cuscatlán, S.A. de C.V. Servicio de Leasing
Corfinge, S.A. de C.V. Casa de Cambio
Tarjetas de Oro, S.A. de C.V. Emisora de Tarjetas de Crédito
Factoraje Cuscatlán, S.A. de C.V. Servicio de Factoraje
Valores Cuscatlán, S.A. de C.V Casa de Corredores de Bolsa
Remesas Familiares Cuscatlán, S.A. de C.V. Traslado de Fondos

b) CONGLOMERADO FINANCIERO BANAGRICOLA

Miembros del Conglomerado: Finalidad:

Inversiones Financieras Banco Agrícola, S.A. Sociedad Controladora de Finalidad Exclusiva
AFP Crecer, S.A. Administradora de Fondos de Pensiones
Aseguradora Suiza Salvadoreña, S.A. Sociedad de Seguros
ASESUISA VIDA, S.A., Seguros de Personas Sociedad de Seguros
Banco Agrícola, S.A. Banco Comercial
Credibac, S.A. de C.V. Emisora de Tarjetas de Crédito
Bursabac, S.A. de C.V. Casa de Corredores de Bolsa
Arrendadora Financiera, S.A. Sociedad de Arrendamiento Financiero
c) CONGLOMERADO FINANCIERO SCOTIABANK EL SALVADOR

Miembros del Conglomerado: Finalidad:

Inversiones Financieras Scotiabank El Salvador, S.A. Sociedad Controladora de Finalidad Exclusiva
Scotia Seguros, S.A. Sociedad de Seguros
Scotiabank El Salvador, S.A. Banco Comercial
Scotia Soluciones Financieras, S.A. Servicios complementarios a los servicios financieros
prestados por las sociedades miembros del
conglomerado.
Scotia Inversiones , S.A. de C.V. Casa de Corredores de Bolsa
Scotia Servicredit, S.A. de C.V. Emisora de Tarjetas de Crédito
Scotia Leasing, S.A. de C.V. Servicio de Arrendamiento
Bancomercio de El Salvador, Inc. Traslado de Fondos
Bancomercio de El Salvador, Inc. Estado de Nueva Traslado de Fondos
York

d) CONGLOMERADO FINANCIERO HSBC

Miembros del Conglomerado: Finalidad:

Inversiones Financieras HSBC, S.A. Sociedad Controladora de Finalidad Exclusiva
HSBC Vida Salvadoreño, S.A., Seguros de Sociedad de Seguros
Personas
HSBC Seguros Salvadoreño, S.A. Sociedad de Seguros
Banco HSBC Salvadoreño, S.A. Banco Comercial
Factoraje HSBC Salvadoreño, S.A. de C.V. Servicio de Factoraje
HSBC Valores Salvadoreño, S.A. de C.V. Casa de Corredores de Bolsa
Almacenadora HSBC Salvadoreña, S.A. Almacenes Generales de Depósitos
Bancosal, Inc. Traslado de Fondos

e) CONGLOMERADO FINANCIERO CITIBANK, N. A.

Miembros del Conglomerado: Finalidad:

Citibank, N.A., Sucursal El Salvador Sucursal Extranjera
Citi Inversiones, S.A. de C.V. Inversionista
Citi Valores de El Salvador, S.A. de C.V. Casa de Corredores de Bolsa

f) CONGLOMERADO FINANCIERO G&T CONTINENTAL

Miembros del Conglomerado: Finalidad:

Banco G&T Continental El Salvador, S.A. Banco Controlador
G& T Continental, S.A. de C.V. Casa de Corredores de Bolsa

g) CONGLOMERADO FINANCIERO INVERSIONES FINANCIERAS PROMÉRICA

Miembros del Conglomerado: Finalidad:

Inversiones Financieras Promérica, S.A. Sociedad Controladora de Finalidad Exclusiva
Banco Promérica, S.A. Banco Comercial
h) CONGLOMERADO FINANCIERO GRUPO FINANCIERO CREDOMATIC

Miembros del Conglomerado: Finalidad:

Inversiones Financieras Banco de América Sociedad Controladora de Finalidad Exclusiva
Central, S.A.
Banco de América Central, S.A. Banco Comercial
Credomatic de El Salvador, S.A. de C.V. Emisora de Tarjetas de Crédito
Inversiones Bursátiles Credomatic, S.A. de C.V. Casa de Corredores de Bolsa
Bac Leasing, S.A. de C.V. Servicio de Leasing

1/ Se autorizó para realizar operaciones de captación de depósitos del público, en la modalidad de depósitos en cuentas de ahorros y depósitos a plazo fijo, según
autorización No. CD-15/11 de fecha 04 de mayo de 2011.
2/ Aseguradora Mundial, S.A., Seguros de Personas cambió su denominación el 07 de enero de 2011, según acuerdo de Consejo Directivo de la Superintendencia del
Sistema Financiero No. CD-47/10 de fecha 22 de diciembre de 2010.
3/ Sólo puede captar depósitos de sus asociados.
4/ Se autorizó el cierre de operaciones en el país a partir del 1 de noviembre de 2010, según acuerdo de Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema
Financiero No. CD-32/10 de fecha 25 de agosto de 2010.
5/ Aval Card, S.A. de C.V., cambió su denominación el 24 de agosto de 2010, según acuerdo de Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero No.
CD-14/10 de fecha 09 de abril de 2010.
BOLETÍN ESTADISTICO Normas Prudenciales y Contables de Bancos.

DE BANCOS

julio - septiembre 2011

Sesión
Norma Nombre Consejo Fecha de Comentarios
Directivo Aprobación
A NORMAS PRUDENCIALES
1 APERTURA DE ESTABLECIMIENTOS
NPB1-04 Reglamento para Constituir y Operar CD-19/93 19/03/1993 Ultima Reforma en
Nuevos Bancos y Financieras en El Sesión No. CD-
Salvador. 19/97 del 23 de abril
de 1997.
NPB1-05 Instructivo para Conversión de Financieras CD-53/95 18/10/1995
en Banco.
NPB1-10 Normas para Autorizar a los Bancos y CD-53/2000 12/10/2000
Controladoras de Finalidad Exclusiva a
Realizar Inversiones Accionarias en
Sociedades Salvadoreñas.
NPB1-11 Normas para Autorizar a los Bancos y CD-53/2000 12/10/2000
Controladoras de Finalidad Exclusiva a
Realizar Inversiones Accionarias en
Subsidiarias y Oficinas en Países
Extranjeros.
NPB1-12 Normas para Autorizar el Establecimiento de CD-38/2001 01/08/2001
Oficinas de Información de Bancos
Extranjeros.
NPB1-13 Normas para el establecimiento de CD-55/2001 21/11/2001
Sucursales de Bancos Extranjeros.
NPB1-14 Normas para la Apertura, Funcionamiento y CD-18/2010 05/05/2010
Cierre de Agencias.
2. AUDITORIA
NPB2-04 Reglamento para la Unidad de Auditoria CD-09/97 5/03/1997 Ultima Reforma en
Interna de Bancos, Financieras y Sesión No. CD-
Sociedades de Seguros. 31/98 del 21 de
mayo de 1998. Con
vigencia a partir del
01 de julio de 1998.
NPB2-05 Normas para las auditorias externas de CD-61/99 26/08/1999 Ultima Reforma en
Bancos y Sociedades de Seguros. Sesión No. CD-
02/02 del 16 de
enero de 2002.
NPB2-07 Normas para la Inscripción de los Auditores CD-40/2009 30/09/2009 Ultima Reforma en
Externos en el Registro de la Sesión No. CD-
Superintendencia del Sistema Financiero. 25/10 del 23 de
junio de 2010.
3 CONTROLES FINANCIERO
NPB3-04 Normas de Aplicación del Requerimiento de CD-11/2000 y 24/02/2000 Ultima Reforma en
Fondo Patrimonial a las Entidades que CD-15/2000 16/03/2000 Sesión No. CD-
Regula La Ley De Bancos y la Ley de 32/09 del 30 de julio
Bancos Cooperativos y Sociedades de de 2009.
Ahorro y Crédito.
NPB3-05 Normas de Aplicación del Requerimiento de CD-45/2000 6/09/2000
Fondo Patrimonial a los Conglomerados
Financieros.
NPB3-06 Normas para el Cálculo y Utilización de la CD-67/2000 21/12/2000 Ultima Reforma en
Reserva de Liquidez sobre Depósitos y Sesión No. CD-
Otras Obligaciones. 49/08 del 10 de
diciembre de 2008.
Con vigencia a partir
del 01 de enero de
2009.
NPB3-07 Normas sobre la Relación entre las CD-64/2000 7/12/2000 Ultima Reforma en
Operaciones Activas y Pasivas en Moneda Sesión No. CD-
Extranjera de los Bancos. 47/02 del 13 de
noviembre de 2002.
Con vigencia a partir
del 01 de enero de
2003.
NPB3-08 Normas para determinar las relaciones de CD-26/2002 19/06/2002 Ultima Reforma en
plazo entre las operaciones activas y Sesión No. CD-
pasivas de los Bancos. 21/03 del 04 de
junio de 2003.
NPB3-09 Normas sobre el otorgamiento de créditos a CD-29/2002 17/07/2002 Ultima Reforma en
personas relacionadas con los Bancos. Sesión No. CD-
42/02 del 10 de
octubre de 2002.
Con vigencia a partir
del 01 de enero de
2003.
NPB3-10 Normas Técnicas para las Inversiones de las CD-51/2002 11/12/2002 Ultima Reforma en
Reservas de Liquidez en el extranjero. Sesión No. CD-
23/03 del 18 de
junio de 2003. Con
vigencia a partir del
01 de julio de 2003.
NPB3-11 Normas para el Requerimiento de Activos CD-50/2004 22/12/2004 Ultima Reforma en
Líquidos de los Bancos. Sesión No. CD-
34/10 del 01 de
septiembre de 2010.
Con vigencia a partir
del 02 de
septiembre de 2010.
4 OTRAS NORMAS
NPB4-12 Procedimiento de Recolección de CD-15/99 18/02/1999 Ultima Reforma en
Información para el Registro Público de Sesión No. CD-
Accionistas de Bancos, Financieras y 35/00 de julio de
Sociedades de Seguros. 2000. Con vigencia
a partir del 01 de
octubre de 2000.
NPB4-16 Normas para la Remisión de Información CD-15/99 18/02/1999 Ultima Reforma en
Contable Financiera de Bancos. Sesión No. CD-
14/02 del 26 de
marzo de 2002. Con
vigencia a partir del
01 de mayo de
2002.
NPB4-17 Normas sobre el Procedimiento para la CD-15/99 18/02/1999 Ultima Reforma en
Recolección de Datos del Sistema Central Sesión No. CD-
de Riesgos. 38/10 del 13 de
octubre de 2010.
NPB4-22 Normas para Informar los Depósitos CD-83/99 8/12/1999 Ultima Reforma en
Garantizados. Sesión No. CD-
41/08 del 15 de
octubre de 2008.
Con vigencia a partir
del 01 de enero de
2009.
NPB4-23 Normas sobre la Transferencia de Acciones CD-12/2000 1/03/2000 Ultima Reforma en
de Bancos, Controladoras de Finalidad Sesión No. CD-
Exclusiva y Sociedades de Ahorro y Crédito. 51/03 del 10 de
diciembre de 2003.
Con vigencia a partir
del 01 de enero de
2004.
NPB4-24 Normas Sobre Emisión, Depósitos, CD-49/2000 21/09/2000 Ultima Reforma en
Colocación y Suscripción de Acciones de Sesión No. CD-
Tesorería. 06/01 del 08 de
febrero de 2001.
NPB4-25 Normas para la Publicación de la CD-50/2000 27/09/2000
Calificación de Riesgo de los Bancos.

NPB4-27 Normas para la Aplicación de la Ley de CD-67/2000 21/12/2000 Ultima Reforma en
Integración Monetaria. Sesión No. CD-
06/01 del 08 de
febrero de 2001.
NPB4-28 Normas que se Aplicarán a los Procesos de CD-66/2000 20/12/2000 Ultima Reforma en
Liquidación Voluntaria de una Entidad Sesión No. CD-
Bancaria. 29/02 del 10 de julio
de 2002.
NPB4-29 Normas para Autorizar Operaciones con CD-67/2000 21/12/2000 Ultima Reforma en
Entidades Vinculadas. sesión No. CD-
04/09 del 28 de
enero de 2009.
NPB4-30 Normas para la Tenencia de Activos CD-22/01 10/05/2001 Ultima Reforma en
Extraordinarios en los Bancos. CD-27/01 31/05/2001 Sesión No. CD-
42/08 del 22 de
octubre de 2008.
NPB4-31 Normas para Contratos de Arrendamiento CD-22/01 10/05/2001
de Bienes Inmuebles entre Bancos y partes
Relacionadas.
NPB4-32 Normas sobre Información de Depósitos y CD-30/01 y 13/06/2001 Ultima Reforma en
de sus Titulares. CD-36/01 13/07/2001 sesión No. CD-
41/08 del 15 de
octubre de 2008.
Con vigencia a partir
del 01 de enero de
2009.
NPB4-33 Normas para Determinar las Sociedades CD-38/01 01/08/2001 Ultima Reforma en
que Pueden Formar Parte de los sesión No. CD-
Conglomerados Financieros. 22/10 del 02 de
junio de 2010.

NPB4-34 Normas para la Modificación de Pactos CD-52/01 01/11/2001
Sociales de los Bancos.

NPB4-36 Normas de Aplicación de los Límites en la CD-13/05 16/03/2005 Ultima Reforma en
Asunción de Riesgos de los Bancos. sesión No. CD-
43/08 del 29 de
Octubre de 2008.
Con vigencia a partir
del 01 de enero de
2009.

NPB4-37 Normas para Regular los Efectos CD-42/05 05/10/2005
Regístrales sobre Bienes Hipotecados a
favor de los Bancos.

NPB4-38 Normas para la Elaboración del Informe CD-34/07 29/08/2007 Ratificada en sesión
Financiero Trimestral. CD-35-07 de fecha
05 de septiembre de
2007.

NPB4-40 Normas para la utilización del Sistema de CD-18/09 06/05/2009
Consulta de Deudores Vía Internet de la
Central de Riesgos.

NPB4-41 Normas sobre el Procedimiento de CD-18/09 06/05/2009 Ultima Reforma en
Recolección y Remisión de Información Sesión No. CD-
Electrónica de Operaciones Irregulares o 05/10 del 03 de
Sospechosas. febrero de 2010.
NPB4-42 Normas para la Inscripción de Peritos CD-43/09 16/10/2009
Valuadores y sus Obligaciones
Profesionales en el Sistema Financiero.
NPB4-43 Normas para Determinar las Entidades CD-45/09 28/10/2009
Financieras Extranjeras de Primera Línea.
NPB4-44 Normas para la Generación de Información CD-48/09 11/11/2009
de los Depósitos Monetarios y sus Titulares.

NPB4-45 Normas para la Seguridad Física de los CD-23/10 09/06/2010
Cajeros Automáticos.

NPB4-46 Normas para la Transparencia de la CD-27/10 07/07/2010 Ultima Reforma en
Información de los Servicios Financieros. Sesión No. CD-
36/10 del 22 de
septiembre de 2010.
NPB4-47 Normas para la Gestión Integral de Riesgos CD-05/11 08/02/2011
de las Entidades Financieras.

NPB4-48 Normas de Gobierno Corporativo para las CD-06/11 09/02/2011
Entidades Financieras.