Banking & Innovation 2018/2019: Ideen und Erfolgskonzepte von Experten für die Praxis. Mit Sonderteil China PDF
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Marcel Seidel Hrsg. Banking & Innovation 2018/2019 Ideen und Erfolgskonzepte von Experten für die Praxis Mit Sonderteil China FOM-Edition FOM Hochschule für Oekonomie & Management Herausgegebenvon M.Seidel,FOMHochschulefürOekonomie&Management,Stuttgart,Deutschland Marcel Seidel (Hrsg.) Banking & Innovation 2018/2019 Ideen und Erfolgskonzepte von Experten für die Praxis. Mit Sonderteil China Hrsg. MarcelSeidel FOM Hochschule für Oekonomie & Management Stuttgart,Deutschland FOM-Edition ISBN978-3-658-23040-1 ISBN978-3-658-23041-8(eBook) https://doi.org/10.1007/978-3-658-23041-8 DieDeutscheNationalbibliothekverzeichnetdiesePublikationinderDeutschenNationalbibliografie;detaillier- tebibliografischeDatensindimInternetüberhttp://dnb.d-nb.deabrufbar. SpringerGabler ©SpringerFachmedienWiesbadenGmbH,einTeilvonSpringerNature2019 DasWerkeinschließlichallerseinerTeileisturheberrechtlichgeschützt.JedeVerwertung,dienichtausdrücklich vomUrheberrechtsgesetzzugelassenist,bedarfdervorherigenZustimmungdesVerlags.Dasgiltinsbesondere fürVervielfältigungen,Bearbeitungen,Übersetzungen,MikroverfilmungenunddieEinspeicherungundVerar- beitunginelektronischenSystemen. DieWiedergabevonGebrauchsnamen,Handelsnamen,Warenbezeichnungenusw.indiesemWerkberechtigt auchohnebesondereKennzeichnungnichtzuderAnnahme,dasssolcheNamenimSinnederWarenzeichen- undMarkenschutz-Gesetzgebungalsfreizubetrachtenwärenunddahervonjedermannbenutztwerdendürften. DerVerlag,dieAutorenunddieHerausgebergehendavonaus,dassdieAngabenundInformationenindiesem WerkzumZeitpunktderVeröffentlichungvollständigundkorrektsind.WederderVerlagnochdieAutorenoder dieHerausgeberübernehmen,ausdrücklichoderimplizit,GewährfürdenInhaltdesWerkes,etwaigeFehler oderÄußerungen.DerVerlagbleibtimHinblickaufgeografischeZuordnungenundGebietsbezeichnungenin veröffentlichtenKartenundInstitutionsadressenneutral. SpringerGableristeinImprintdereingetragenenGesellschaftSpringerFachmedienWiesbadenGmbHundist einTeilvonSpringerNature. DieAnschriftderGesellschaftist:Abraham-Lincoln-Str.46,65189Wiesbaden,Germany Geleitwort Mitder vorliegendenAusgabevon „Banking& Innovation“haltenSie diebereits vierte Ausgabe einer erfolgreichen Fachbuchreihe in Händen. Wenn eine vermeintlich thema- tisch eng gefasste Fachbuchreihe gut 250.000 Downloads in nur drei Jahren ausweist, zeigtdies,dassdieThemengutgewähltsindundbeidergeneigtenLeserschaftaufgroßes Interesse stoßen. Wir sind zuversichtlich, dass auch die vorliegende Ausgabe an diesen Erfolganknüpfenkann. ExpertinnenundExpertenverschiedenerDisziplinenausPraxisundWissenschaftsind angetreten, um ihre Erfahrungenweiterzugeben. Es ist eine Mischung unterschiedlicher Aspektegelungen. DemChina-EngagementvonHerrnProfessorDr.MarcelSeidelisteinganzbesonderes HighlightderaktuellenAusgabevonBanking&Innovationzuverdanken:derSonderteil China.SeitvielenJahrenhälterVorlesungenundVorträgeanunserenchinesischenPart- neruniversitäteninTaiyuan,Tai’anundWuhan. Es freut uns, dass diese FOM-Aktivitäten in China zu einem Austausch in der Leh- re geführt haben. So hat eine von der FOM Hochschule organisierte und durchgeführte internationaleTagunganderShandongAgricultureUniversityinTai’anzumKontaktzwi- schenHerrnProfessorSeidelundHerrnProfessorLinFengvonderShandongUniversität inJinangeführt.Wiesichzeigt,bietetdieserKontaktzahlreicheAnknüpfungspunkteund MöglichkeitenfürForschungundLehreundstellt einesowohlpraktischewieauchwis- senschaftlicheBereicherungdar. Wirwerten es auch als Erfolgunseresnun schon über15 Jahreerfolgreichgeführten Austauschprogrammsmit chinesischen Hochschulen, dass zwei der besten chinesischen StudierendenihresJahrgangseinenBeitragfürdieaktuelleAusgabebeigesteuerthaben. Hier zeigtsich einunschätzbarerVorteildesFOM-StudienmodellsmitChina:dieZwei- sprachigkeit. So gelingt es, Einblicke bankbezogener Verhaltensweisen junger chinesi- scherErwachsenerderGenerationZundDigitalisierungstendenzenchinesischerBanken zubekommen.Einsichten,diederdeutschenBankenweltansonstenverwehrtsind,praxis- orientierteWissenschaftimbestenSinn. V VI Geleitwort WirwünschendemvorliegendenBuchdenErfolgseinervorangegangenenAusgaben und bedanken uns ausdrücklich bei allen Mitwirkenden, ohne die ein Buch von diesem Umfangnichtmöglichwäre. Prof.Dr.BurghardHermeier RektorderFOMHochschule Prof.Dr.ThomasHeupel ProrektorForschungderFOMHochschule Vorwort des Herausgebers Die aktuelle Ausgabe zeichnet sich gegenüber den früheren Ausgaben durch zahlreiche Neuerungenaus.DieseAusgabeisteinDoppeljahrgang–künftigwirdBanking&Inno- vation im Zweijahresrhythmus erscheinen. Zum ersten Mal werden zwei der insgesamt 17BeiträgeaufEnglischpubliziert.DasBuchenthältaußerdemdasSonderthemaChina. DabeiistChinamitBedachtgewählt.Dasliegtzumeinenandenschonüber15Jahre bestehenden,engenPartnerschaftenderFOMHochschulemitchinesischenPartnerhoch- schulen.ZumanderenistChinainvielenBereichen(einvielfachunterschätzter)Vorreiter indertechnologischenAusrichtungdesBankings.IchbinsogarderMeinung,dassChina inSachenDigitalisierungdesRetailbankingsAmerikalängstüberholthat. ImSonderteilChinabeschreibtHerrProfessorLinFengdenStandderaktuellenEnt- wicklung des chinesischen Bankensystems. Außerdem haben die Studierenden Frau Ni Chai und Herr Lu Wang einen deutsch-chinesischen Vergleich generationsspezifischer bzw. digitaler Aspekte des Retailbankings in beiden Ländern vorgenommen.Diese Bei- trägezeigenaufeindrucksvolleWeise,dassChinainderEntwicklungdesBankensektors weiter ist, als von vielen gedacht. Angesichts des hochtechnisierten chinesischen Ban- kingssehenBankenderaltenWelttatsächlichaltaus.AuchAmerika,vonvielenals„neue Welt“ gepriesen, müht sich beispielsweise in der Frage moderner Zahlungsverkehrssys- teme vor dem Hintergrund eines flächendeckend funktionierenden, innovativen mobile Payments erkennbar um Anschluss. Möchte man sich an der Zukunft orientieren, muss derBlicknachChinagehen. DerBeitragmitHerrnHuozeigt,wieeininnovativerLändervergleichinderNutzung des Internets in China und Deutschland aussieht. Mit dem von Herrn Huo entwickelten Ansatz gelingt auf einfache und anschauliche Weise eine länderspezifische Bewertung unterschiedlicher Marketingaktivitäten im Internet. Ein Ansatz, der Banken (aber auch UnternehmenandererBranchen)einengutenÜberblickübermöglicheDefizitedesInter- netauftrittsbietet. Neben diesem Sonderteil enthält das Buch zahlreiche interessante Aspekte moder- nenBankings.DieBeiträgesindhierfüranhanddergenerellenErfolgsfaktorenStrategie, Struktur (Organisation), Kultur (Personal) und Technik strukturiert. Daran schließt sich einKapitelmitinnovativenMethodeneinesmodernenBankingsan. VII VIII VorwortdesHerausgebers Wie auch in den vergangenen Jahren ist die Frage eines innovativen Banking nicht immereinfachzubeantworten.Wasbedeutet„innovativ“?Ichhabehierfüreinepragma- tische Definition gewählt: Ein Thema, ein Sachverhalt, eine Theorie oder eine Methode istdanneineInnovation,wennsiefürdenBankensektoreinenNeuigkeitsgehaltaufweist, alsonochneuodernichtsehrverbreitetist.Daskannbeispielsweiseauchbedeuten,dass esdieseInnovationinanderenBranchenschongibt. IchbedankemichbeiallenAutorinnenundAutorensowiealldenvielenHelferinnen undHelfernimHintergrund,diebeiderErstellungdesBuchesmitgewirkthaben.Ihnen, liebeLeserinnenundLeser,wünscheichvieleguteAnregungenbeiderLektürederaktu- ellenAusgabeBanking&Innovation2018/2019! Prof.Dr.MarcelSeidel Inhaltsverzeichnis TeilI StrategieundSonderthemenChina 1 NewBusinessDevelopment–derWegzuneuenErträgen . . . . . . . . . . . 3 BenjaminKursatzky 2 IslamicBankinginDeutschland. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27 SvenLauterjungundTomaszKroker 3 AuswirkungenderBlockchain-TechnologieaufdasGeschäftsmodell unddieStrategieeinerBank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43 SvendReuse,EricFrèreundIljaSchaab 4 Blockchain-Technologie – Funktionsweise und ausgewählte AnwendungsbeispieleinderFinanzindustrie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69 PeterPreuss 5 SonderthemaChina: TheSystemofBanksinChina . . . . . . . . . . . . . . 85 LinFeng 6 SonderthemaChina:DigitalisierungimBanking–EinVergleichzwischen ChinaundDeutschland . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101 LuWang 7 Sonderthema China: Ansprüche der Generation Z an ein modernes Banking–EinVergleichzwischenChinaundDeutschland . . . . . . . . . . 115 NiChai 8 Sonderthema China: Ein länderspezifischer Vergleich der Markenführungsaktivitäten von chinesischen und deutschen BankenindensozialenMedien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 135 JunHuoundMarcelSeidel IX X Inhaltsverzeichnis TeilII Struktur 9 VomCRMzumxRMimRetailgeschäftundvonderNotwendigkeit zumAufschlussanandereDienstleistungsbranchen . . . . . . . . . . . . . . . 163 JörgA.Macht TeilIII Kultur 10 SoftSkillsunddigitalerWandel–ErfolgsstrategienausdemSpitzensport zumGenerierenvoninnovativenGeschäftskonzeptenimBankenbereich . 181 MarenMüller 11 EffizientereGeldpolitikdurchbessereKommunikation?. . . . . . . . . . . . 195 WinandDittrichundMonikaWohlmann 12 WorkingOutLoud–DiemenschlicheSeitederdigitalenTransformation 215 BarbaraSchmidt TeilIV Technik 13 PassiveAnlagestrategienundDigitalisierung inderVermögensverwaltung. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 227 MaximilianMüllerundMarionPester 14 HowbankscanshapetheirManagementControlSystemtoachievemore innovation: acasestudy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 247 SvenOlafSchmitzandThomasHeupel TeilV Methoden 15 Definition von Bankprodukten mithilfe von Product-Lifecycle-Managementsystemen. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 269 MarkusHesseundMaherHamid 16 DieTheoriedesGewinnvorbehaltsalstheoretischeGrundlage fürdieAnlageberatung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 295 MariusMönigundKarl-HeinzPrieß 17 UnternehmensbewertungbeiKMU . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 305 ThomasSulzerundAlexanderBönner
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