analisis pengaruh inflasi, nilai tukar, capital adequacy ratio, biaya operasional dan pendapatan

102 Pages·2015·1.29 MB·Indonesian

ANALISIS PENGARUH INFLASI, NILAI TUKAR, CAPITAL ADEQUACY
RATIO, BIAYA OPERASIONAL DAN PENDAPATAN OPERASIONAL
TERHADAP PROFITABILITAS PADA PERBANKAN
SYARIAH PERIODE 2010 - 2014

Oleh:

Muhamad Rafi Maulana
NIM. 208084000009

JURUSAN ILMU EKONOMI STUDI PEMBANGUNAN
FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
UNIVERSITAS ISLAM NEGERI SYARIF HIDAYATULLAH
JAKARTA
1436 H / 2015 M
ANALISIS PENGARUH INFLASI, NILAI TUKAR, CAPITAL ADEQUACY
RATIO, BIAYA OPERASIONAL DAN PENDAPATAN OPERASIONAL
TERHADAP PROFITABILITAS PADA PERBANKAN
SYARIAH PERIODE 2010 - 2014

Skripsi
Diajukan Kepada Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Untuk Memenuhi Persyaratan Meraih Gelar Sarjana Ekonomi

Oleh

Muhamad Rafi Maulana
NIM. 208084000009

Di Bawah Bimbingan

Pembimbing I Pembimbing II

Roikhan Mochamad Aziz, Dr., MM Yoghi Citra Pratama, M.Si
NIDN. 0325067004 NIP. 19830717 201101 1 011

JURUSAN ILMU EKONOMI DAN STUDI PEMBANGUNAN
FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
UNIVERSITAS ISLAM NEGERI SYARIF HIDAYATULLAH
JAKARTA
1436 H / 2015 M
i
LEMBAR PENGESAHAN UJIAN KOMPREHENSIF

Hari ini Senin, Tanggal 7 Juli 2014 telah dilakukan ujian komprehensif atas
Mahasiswa:
1. Nama : Muhamad Rafi Maulana
2. NIM : 208084000009
3. Jurusan : Ilmu Ekonomi dan Studi Pembangunan Ekonomi Islam
4. Judul Skripsi : Analisis Pengaruh Inflasi, Nilai Tukar, Capital Adequacy
Ratio, Biaya Operasional dan Pendapatan Operasional
terhadap Profitabilitas pada Perbankan Syariah Periode
2010 - 2014

Setelah mencermati dan memperhatikan penampilan dan kemampuan yang
bersangkutan selama ujian komprehensif, maka diputuskan bahwa mahasiswa
tersebut di atas dinyatakan lulus dan diberi kesempatan untuk melanjutkan ke
tahap ujian skripsi sebagai salah satu syarat untuk memperoleh gelar Sarjana
Ekonomi pada fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Islam Negeri Syarif
Hidayatullah Jakarta.

Jakarta, 7 Juli 2014

1. Prof. Dr. Abdul Hamid, MS ( )
NIP.19570617198503 1 002 Penguji I

2. Zuhairan Y Yunmi, SE, M. Sc ( )
NIP. 19800416 200912 1 002 Penguji II

3. Fitri Amalia, SPd,. M.Si ( )
NIP.19820710200912 2 002 Penguji III
ii
LEMBAR PENGESAHAN UJIAN SKRIPSI

Hari ini Jumat, tanggal 26 Juni 2015 telah dilakukan ujian Skripsi atas
Mahasiswa:
1. Nama : Muhamad Rafi Maulana
2. NIM : 208084000009
3. Jurusan : IESP Ekonomi Islam
4. Judul Skripsi : Analisis Pengaruh Inflasi, Nilai Tukar, Capital Adequacy
Ratio, Biaya Operasional dan Pendapatan Operasional
terhadap Profitabilitas pada Perbankan Syariah Periode
2010 - 2014

Setelah mencermati dan memperhatikan penampilan mahasiswa tersebut selama
ujian berlangsung, maka skripsi ini sudah dapat diterima sebagai salah satu syarat
untuk memperoleh gelar Sarjana Ekonomi pada Jurusan IESP Ekonomi Islam
Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah
Jakarta.
Jakarta, 26 Juni 2015

1. Dr. Amilin, SE., MSi., Ak., CA., BKP ( )
NIP. 19730615 200501 1 009 Ketua

2. M. Hartana, M.Si ( )
NIP. 150409504 Sekretaris

3. Ali Rama. SE., M.Ec ( )
NIP. 2028068401 Penguji Ahli

4. Roikhan Mochamad Aziz, Dr., MM ( )
NIDN. 0325067004 Pembimbing I

5. Yoghi Citra Pratama, M.Si ( )
NIP. 19830717 201101 1 011 Pembimbing II
iii
SURAT PERNYATAAN KEASLIAN KARYA ILMIAH

Nama Mahasiswa : Muhamad Rafi Maulana
NIM : 208084000009
Fakultas : Ekonomi dan Bisnis
Jurusan : IESP Ekonomi Islam

Dengan ini menyatakan bahwa skripsi ini adalah hasil karya saya sendiri yang
merupakan hasil penelitian, pengolahan dan analisis saya sendiri serta bukan
merupakan replikasi maupun saduran dari hasil karya atau hasil penelitian orang
lain.
Apabila terbukti skripsi ini plagiat atau replikasi, maka skripsi ini dianggap gugur
dan harus melakukan penelitian ulang untuk menyusun skripsi baru dan kelulusan
serta gelarnya dibatalkan.
Demikian pernyataan ini dibuat dengan segala akibat yang timbul dikemudian hari
menjadi tanggung jawab saya.

Jakarta, Juni 2015

(Muhamad Rafi Maulana)

iv
DAFTAR RIWAYAT HIDUP

A. Data Pribadi

1. Nama : Muhamad Rafi Maulana
2. Tempat Tanggal Lahir : Tangerang, 2januari 1991
3. Alamat : Jl. Mardani raya gg b,no 22 rt 05 rw10
4. Agama : Islam
5. Nama Ayah : M. Ridho Lahji
6. Nama Ibu : Eviyawati
7. Nomor Telepon : 08211897019
8. E-mail : [email protected]

B. Data Pendidikan Formal

1. 1995 – 2001 : SDN Kereo 8 ciledug
2. 2001 – 2004 : Mts Darrunnajah jakarta selatan
3. 2004 - 2007 : SMK Yuppentek 4 ciledug
4. 2008 – 2014 : Fakultas Ekonomi dan Bisnis Jurusan Ilmu
Ekonomi studi Pembangunan, Universitas Islam
Negeri Syarif Hidayatullah Jakarta.

v
ABSTRACT

The purpose of this study is to analyze the influence Inflation, Kurs, CAR
(capital adequacy ratio) and BOPO (operational cost and operational income)
toward ROA (return on asset) partially and simultaneously. The method that
writer applied is multiple regression linear. The data are secondary, based on
finance report 4 years for every three months. The results show that are
simultaneous influence of variable Inflation, Kurs, CAR (capital adequacy ratio)
and BOPO (operational cost and operational income). The result also show there
is a significant partially influence Kurs and BOPO (operational cost and
operational income) toward ROA (return on asset), whereas Inflation and CAR
(capital adequacy ratio) and has no partially Influence toward ROA (return on
asset). The result adjusted R square show that the influence of inflation, Kurs,
CAR (capital adequacy ratio) and BOPO (operational cost and operational
income) toward ROA are 92% and the rest 8% was affected by other variables
and not included into this regression analysis.

Keyword: inflation, kurs, CAR (capital adequacy ratio), BOPO (operational
cost and operational income), ROA (return on asset)

vi
ABSTRAK

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh variabel Inflasi,
Kurs, CAR (capital adequacy ratio) dan BOPO (biaya operasional dan
pendapatan operasional) terhadap ROA (return on asset) secara parsial dan secara
simultan. Metode pengolahan data yang digunakan peneliti adalah analisis regresi
berganda. Data yang diperoleh merupakan data sekunder berdasarkan laporan
keuangan dalam kurun waktu 4 tahun dan di ambilnya selama 3 bulan. Hasil
penelitian ini menunjukkan bahwa terdapat pengaruh secara simultan pada
variabel Inflasi, Kurs, CAR (capital adequacy ratio) dan BOPO (biaya
operasional dan pendapatan operasional) terhadap return on asset (ROA). Hasil
penelitian ini juga menunjukkan variabel Kurs dan BOPO (biaya operasional dan
pendapatan operasional) berpengaruh signifikan secara parsial terhadap return on
asset, sedangkan Inflasi dan CAR (capital adequacy ratio) tidak berpengaruh
secara parsial terhadap return on asset. Hasil adjusted R square ditemukan bahwa
pengaruh Inflasi, Kurs, CAR (capital adequacy ratio) dan BOPO (biaya
operasional dan pendapatan operasional) terhadap return on asset dapat dijelaskan
sebesar 92% sedangkan sisanya sebesar 8% dipengaruhi oleh variabel lain dan
tidak termasuk kedalam analisis regresi ini.

Kata kunci: inflasi, Kurs, CAR (capital adequacy ratio) dan BOPO (biaya
operasional dan pendapatan operasional)

vii
KATA PENGANTAR

Assalamu’alaikum Wr. Wb.
Alhamdulillahirobbil’alamin, puji syukur kehadirat Allah SWT atas
nikmat iman, islam dan karunia-Nya yang telah diberikan sehingga penulis dapat
menyelesaikan skripsi ini dengan judul “Analisis Pengaruh Inflasi, Nilai tukar,
Capital adequacy ratio, Biaya Oprasional Dan Pendapatan Oprasional
Terhadap Profitabilitas Pada perbankan Syariah Preiode 2010-2014 ”.
Shalawat beserta salam semoga terus tercurah kepada Rasulullah Muhammad
SAW, beserta keluarga dan para sahabat. Penulis sangat bersyukur atas selesainya
penyusunan skripsi ini. Skripsi ini disusun untuk memenuhi salah satu syarat
menyelesaikan program Sarjana (S1) pada Program Sarjana Fakultas Ekonomi
dan Bisnis Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah Jakarta.
Selama proses penyusunan skripsi ini penulis banyak mendapatkan
bimbingan, arahan, bantuan, dan dukungan dari berbagai pihak. Oleh karena itu,
dalam kesempatan ini penulis ingin mengucapkan terima kasih kepada:
1. Ayahanda tercinta (M. Ridho lahji) dan ibunda tercinta (eviyawti) yang selalu
memberikan limpahan kasih sayang, perhatian, dan do’a yang tak pernah
putus-putusnya untuk penulis. Dan seluruh keluarga kakak dan adik (Rima
firdaus lahji, Rani Fadhillah lahji) yang telah menyemangati, memberikan
keceriaan, do’a dan semangat untuk terus berusaha memberikan yang terbaik.
2. Bapak Prof. Dr. Dede Rosyada, MA. Selaku Rektor Universitas Islam Negri
Syarif Hidayatullah Jakarta.
3. Bapak Dr. Ir. H. Roikhan, MA. MM sebagai Penggagas teori hahslm 472319,
Konsep Sinlammim 319913616, Pendekatan Kaffah Thinking 396, dan
Metode berfikir menyeluruh. Dan selaku Dosen Pembimbing I yang telah
bersedia meluangkan waktunya untuk memberi bimbingan, arahan, dan ilmu
pengetahuannya kepada penulis selama penyusunan skripsi hingga akhirnya
viii
skripsi ini bisa terselesaikan. Terima kasih atas segala masukan guna
penyelesaian skripsi ini serta semua motivasi dan nasihat yang telah diberikan
selama ini.
4. Bapak Yoghi Citra Pratama, M.Si Selaku Dosen Pembimbing II yang telah
banyak meluangkan waktunya untuk memberi bimbingan, arahan, semangat,
dan ilmu pengetahuannya kepada penulis selama penyusunan skripsi hingga
akhirnya skripsi ini bisa terselesaikan. Terima kasih atas segala bimbingan dan
konsultasi yang telah diberikan selama ini.
5. Seluruh Dosen Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Islam Negeri Syarif
Hidayatullah Jakarta yang telah memberikan bekal ilmu pengetahuan yang
sangat luas kepada penulis selama perkuliahan, semoga menjadi ilmu yang
bermanfaat dan menjadi amal kebaikan bagi kita semua.
6. Seluruh Staf Tata Usaha Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Islam
Negeri Syarif Hidayatullah Jakarta yang telah membantu penulis dalam
mengurus segala kebutuhan administrasi dan lain-lain.
7. Pimpinan Perpustakaan Utama UIN Syarif Hidayatullah Jakarta beserta
seluruh Stafnya yang telah rela bersedia memberikan layanan dengan baik dan
tersedianya buku-buku yang penulis butuhkan dalam menyelesaikan skripsi
ini.
8. Kepada seluruh teman-temanku dikelas IESP (Ilmu Ekonomi Studi
Pembangunan) Fakultas Ekonomi dan Bisnis angkatan 2008, yang sama-sama
berjuang dan saling membantu dalam menyelesaikan tugas-tugas kuliah.
Terima kasih atas bantuan, semangat dan do’anya.
9. Kepada teman-teman seperjuangan seluruh Jurusan Fakultas Ekonomi dan
Bisnis angkatan pejuang terakhir 2008, terima kasih untuk persahabatan dan
pertemanan kita selama ini. Terima kasih untuk sahabat-sahabat terbaik,
Aziezul Rashid (Basir), Derry Sapta, Dendy Sumawan (Kadir), Aljuni
Vernorth (Jodi), Fandy Prasetiyo, Rizky Aryo, Wahyu Saputro (Kutil), Yoga
Dwidingga.
10. Kepada teman-teman KOSBAH (Kosan Bahagiah) Jakarta yang bersama-
sama merantau dari seluruh pulau jawa dan luar pulau jawa, fatan (sang
pencerah), yadi (iday), abdul hafizt (djabon), apis (mandra), nanang (wing
chun), poltak (padangki), dhani, nge dan masih banyak lagi yang tidak bisa
ix